冒充大金融公司的客服人员进行诈骗,如今已成为了骗子们的热门诈骗手段。犯罪分子们瞄准那些在金融诈骗方面抵御能力较差的人群,精细设计开场白,再进行危言耸听的恐吓,让很多消费者平白无故的蒙受了经济损失,同时也暴露了个人身份证、银行卡账号密码等个人关键信息,留下了金融安全隐患。平安普惠分析整理了一些近年来的案例。以此作为我们探明骗子们的诈骗的套路,共同做好金融防诈工作。

小陈是厦门某高校大三学生,正在午休时接到一自称“XX贷”客服的电话,对方表示,因国家正重点整治校园贷款,“XX贷”要注销学生之前注册的账号,如果小陈不及时注销,不仅会产生2000元的账单费用,还会对其个人征信造成影响。由于小陈之前确实在“XX贷”APP上贷过款,听到“客服”的这番说辞后,便询问对方如何注销账户。“客服”告诉小陈,他的银行账户必须有足够的存款,才能证明其经济能力。恰巧的是,小陈的银行卡里没有足够的存款,小陈就在“客服”的引导下,在某平台借款5200元转入自己的银行卡中。

到账后,“客服”却表示,该笔钱必须走公司的账户,才能证明小陈的经济能力,并承诺成功注销账户后,会将钱款退还到小陈的银行卡中。于是,小陈添加了“客服”的QQ,通过对方发来的付款二维码,将5200元转给对方。

随后,“客服”又表示,这笔转账出现故障,未能及时到账,又让小陈贷款1.1万元并再次转账。之后,“客服”让小陈等待账号注销成功的信息。而最终,小陈却再也没打通“客服“的电话,而之前加过的QQ也已经被拉黑。

平安普惠认为,这个真实案例中的小陈之所以受骗,主要是因为轻信了陌生的来电。以通过需要核实身份、注销账户等理由要求小赵迅速的配合其完成销户工作,并威胁小陈不按照他的指示去完成销户工作,就会影响到个人的征信,就会对未来造成各种不可估量的影响。犯罪分子摸清了人们的心理,十分了解消费者的关注点,利用了人们当下焦灼的心理和在信息冲击下的不理智进行了诈骗,只有在后来“复盘”时,才能发现当时的诸多漏洞。

对此,平安普惠提醒大家:临近春节,犯罪分子们也在网上广泛的寻找目标,广撒网之后又重点跟进,为实现诈骗目的不择手段。大家一定要记住以下几点。首先,一定要对未知来电高度警惕,万不可轻信未知来电所提及的内容,即便是对方可以清晰的说出你的个人信息,也不要轻易的做结论下判断。其次,是要核实下该贷款机构是否有固定的经营场所,是否有联系电话,在还不能确定对方身份之前,若有必要可自行联系假客服声称其所在的公司或者机构。最后,绝对不要轻易的听信对方的指令,千万不能将款项转账对方提供的个人账户。